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非法集资新规定,什么情况会触犯刑法?
作者:罗氏传媒  更新时间:2021-2-20 7:52:54 阅读:

非法集资新规定,什么情况会被行政处罚?

什么情况会触犯刑法?

       国务院颁布的《防范和处置非法集资条例》(简称“条例”)在2021年5月施行,而刑法修正案十一在2021年3月1日施行,行政法、刑法针对非法集资行为均有不同的修改,本文分析一下条例与刑法对于非法集资的规定,希望帮助规避风险。

       非法集资的国务院规定

       条例总共有5章40条,这5章分别是:总则、防范、处置、法律责任和附则。条例明确了防范和处置非法集资的基本原则、工作机制、工作责任、具体举措和重点任务。

该条例第2条对非法集资进行了定义,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

       条例的出台目的就是保护投资人的财产,将非法集资扼杀在摇篮阶段,条例中有10条规定了如何防范非法集资,对于刚开始进行的非法集资行为,就会处以非常严厉的行政处罚。

       非法集资的行政处罚

       条例用了一章规定对非法集资行为的行政处罚,非法集资人、非法集资协助人、互联网信息服务提供者、广告经营者、广告发布者、金融机构、非银行支付机构都有可能成为被处罚的对象。

       对于非法集资人,可处集资金额20%以上1倍以下罚款,如果是单位的,还可以责令停产停业、吊销许可证、营业执照,对法定代表人、直接负责人给予警告,处50万以上500元以下罚款。对于非法集资协助人,给予警告,处违法所得1倍以上3倍以下罚款。以上两类人,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

       有人可能会提出疑问,是否行政处罚之后,就不会追究刑事责任呢?答案是否定的。根据最新《行政处罚法》(2021年7月15日施行)第57条的规定,行政机关负责人对调查结果进行审查,根据不同情况,分别作出如下决定:……违法行为涉嫌犯罪的,移送司法机关……

       针对非法集资的行政处罚,我们可以这样理解,对于处于初期的非法集资,行政机关介入处罚就算了,对于一些金额较大的非法集资行为,则会先处以行政处罚,达到刑事立案标准的,移送公安机关处理。

       针对行政处罚如何处理?

       根据《行政处罚法》的规定,当事人对行政处罚不服的,可以申请行政复议或者提起行政诉讼,行政处罚不停止执行。

       以下情形,当事人有权申请听证:1、较大数额罚款;……3、吊销许可证;4、责令停产停业……,怎么才算较大数额?一般会由地方决定。被处以行政处罚的非法集资行为人,可以先申请向行政机关申请听证。提醒一下,听证程序后,一般还是会作出原来的行政处罚。

       行政处罚作出后,大多数情况会申请行政复议,根据《行政复议法》的规定,申请人可以选择,向作出具体行政行为的部门所在的本级人民政府,或者向上一级主管部门申请行政复议。

       新刑法对于非法集资的修改

       刑法中的非法集资是一类犯罪的统称,里面包括好几个罪名,最常见就是非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪。刑法修正案十一,对这两个罪都做了修改。

       刑法第176条修改后,非吸罪的刑罚变为3档,一般处3年以下有期徒刑,数额巨大或者有其他严重情节的处3至10年有期徒刑,数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑,最高可以去到15年有期徒刑。

       刑法第192条修改后,集资诈骗罪的刑罚变为2档,数额较大的处3至7年有期徒刑,数额巨大或者有其他严重情节的,处7年以上有期徒刑或者无期徒刑。

       根据之前司法解释的规定,个人非吸20万以上或者30人以上、造成10万元以上损失;单位非吸100万以上或者150人以上、造成50万元以上损失,就可以刑事立案。

对于集资诈骗案件,个人诈骗10万元以上或者单位 诈骗50万元以上的,就可以刑事立案。


      (编辑:罗会清)

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